觀察員
-
央行試點大額現金管理：個人存取10萬以上或須登記
最后更新: 2020-06-13 12:16:06（文/觀察者網 蘇健）公開征求意見7個月后，大額現金管理試點終于來了。河北省、浙江省、深圳市參與試點，最早7月開始，試點期兩年。
中國人民銀行關于開展大額現金管理試點的通知截圖，下同
6月10日，中國人民銀行發布了關于開展大額現金管理試點的通知。
通知中顯示，此次試點將先在河北省開展，再推廣至浙江省、深圳市。河北省自2020年7月起開展試點；浙江省、深圳市自2020年10月起開展試點。試點為期2年。
在試點通知的附件《大額現金管理先行試點方案》中指出，經試點銀行調研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
央行督促試點行、銀行業金融機構提前進行業務準備，按照《大額現金管理先行試點方案》統籌推進試點各項工作。
央行要求試點銀行金融機構要明確大額現金存取業務管理范圍。既不影響個人、企業特別是個體工商戶正常、合理的用現需求，也要對監測非常規大額用現行為有針對性。
央行還提出，試點行要指導銀行業金融機構自行建立相關預約規則，明確客戶預約的時間、渠道方式、信息要素、并保存預約信息，向試點行報送。
在此基礎之上，客戶提取、存入起點金額之上的現金，應在業務辦理時進行登記。
試點行確定本地區客戶登記的信息要素，要求銀行金融機構采集、保存、統計上報登記信息。
《方案》中還指出，需充分認識大額現金管理對優化社會治理、打擊金融違法犯罪的重要意義。
新華社在2019年11月14日報道中援引人民銀行相關人士稱，大額現金交易集中在特定領域、特定人群、特定時期，現金流通綜合效率會降低。同時，大額現金廣泛使用，容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用，蘊含一定風險。
報道中還提到，之所以選擇這三個地區作為試點，主要由于河北省銀行業金融機構大額現金業務管理基礎較好，浙江省、深圳市均為全國現金投放重點區域。而且，浙江省一些行業大額用現情況突出，個人賬戶大額用現情況突出，深港之間人民幣現鈔跨境流動普遍。
明年下半年（2021年7月至2022年初），試點行評估上報本地試點情況。人民銀行總行將組織開展第三方評估。
本文系觀察者網獨家稿件，未經授權，不得轉載。
標簽 央行- 責任編輯: 蘇健
-
重磅！創業板注冊制正式落地，漲跌幅改為20%
2020-06-13 09:29 股市 -
經濟復蘇，10多個主流商品期貨進入技術性牛市
2020-06-13 08:30 -
國泰航空5月載客量暴跌99.4%
2020-06-12 15:46 上市公司 -
-
日韓股市重挫，韓國綜指低開4%
2020-06-12 09:38 金融圈 -
證監會科技局正式上線
2020-06-12 09:18 股市 -
美股暴跌，道指狂瀉逾1800點
2020-06-12 06:39 美國經濟 -
波黑主席團塞爾維亞族成員致信習近平
2020-06-11 21:56 -
美股大幅低開，道指跌逾3%
2020-06-11 21:50 -
IBM云服務全球閃崩，多家網站受影響
2020-06-11 20:12 上市公司 -
博納影業副總裁突然去世，警方已排除刑事案件嫌疑
2020-06-11 15:51 上市公司 -
Arm中國奪權風波最新進展：第4份聲明、第3次反轉
2020-06-11 14:52 上市公司 -
中芯國際19天極速上會
2020-06-11 09:50 上市公司 -
茅臺新帥首次亮相股東大會：今年目標不因疫情調整
2020-06-10 15:00 上市公司 -
陸正耀辭去神州租車董事會主席，市值兩個月蒸發超40億
2020-06-10 10:05 上市公司 -
華誼兄弟經營仍未改善，王忠軍賣掉2億元香港豪宅
2020-06-09 16:22 金融圈 -
“匯豐正在為華為求情”
2020-06-09 14:00 不列顛 -
中芯國際“閃電”IPO
2020-06-09 11:32 上市公司 -
世界銀行：今年全球經濟將萎縮5.2%，中國逆勢增長1%
2020-06-09 10:37 中國經濟 -
世界海洋日，感受習近平建設海洋強國的“藍色信念”
2020-06-08 16:12 新時代新氣象新作為
相關推薦 -
-
“中國在非洲真正贏得了民心，就連斯威士蘭…” 評論 48
“日企抱團是絕望之舉，中國工廠效率質量都是第一” 評論 101
“她下月訪華，盡管特朗普團隊表達了擔憂” 評論 50
“中國有能力讓夢想照進現實，將贏得史詩般競爭” 評論 116
美國政府“逃過一劫” 評論 126最新聞 Hot-
“中國在非洲真正贏得了民心，就連斯威士蘭…”
-
“日企抱團是絕望之舉，中國工廠效率質量都是第一”
-
“中國有能力讓夢想照進現實，將贏得史詩般競爭”
-
被災民暴罵到當場破防，馬克龍發飆：你該慶幸你在法國！
-
美高校敦促國際學生抓緊回來：萬一把中印拉黑名單呢
-
美國政府“逃過一劫”
-
“澤連斯基要求歐盟新外長：對華批評要降調”
-
澳大利亞來了，中國就得走人？澳總理這么回應
-
美媒感慨：基建狂魔發力，我們又要被超越了
-
英國剛公布新任大使，特朗普顧問就痛罵：傻X
-
“來自中國的老大哥能確保我們…”
-
俄羅斯的報復來了
-
澤連斯基罵普京“傻子”，俄方怒斥
-
還在扯皮中國，“涉華條款全刪了”
-
中國“光伏OPEC”發文嚴厲質問央企，怎么回事？
-
“最后一道貿易障礙，中國解除了！”
-
Copyright ? 2014-2024 觀察者 All rights reserved。
滬ICP備10213822號-2 互聯網新聞信息服務許可證：31220170001
網登網視備（滬）02020000041-1號 互聯網宗教信息服務許可證：滬（2024）0000009
廣播電視節目制作經營許可證：（滬）字第03952號
增值電信業務經營許可證：滬B2-20210968 違法及不良信息舉報電話：021-62376571
滬公網安備 31010502000027號
中國互聯網舉報中心
上海市互聯網違法與不良信息舉報中心
