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美國合眾銀行被罰2.5億：員工盜用客戶信息開立賬戶
最后更新: 2022-08-01 14:22:58
（觀察者網(wǎng)訊）為了實現(xiàn)銷售目標(biāo)，十幾年來，美國銀行都在客戶不知情的情況下給客戶開戶。客戶莫名其妙“被開”了銀行賬戶，還渾然不知地交手續(xù)費。近日，“瞞天過海”的美國銀行被處以3750萬美元（約2.5億元）的罰款。
美國消費者金融保護(hù)局通報截圖
據(jù)美國消費者金融保護(hù)局（CFPB）7月28日通報，美國合眾銀行向其員工施壓并激勵他們向客戶銷售多種產(chǎn)品和服務(wù)，包括將銷售目標(biāo)作為其員工工作要求的一部分，促使部分員工非法獲取客戶的信用報告和敏感的個人數(shù)據(jù)，以申請和開設(shè)未經(jīng)授權(quán)的賬戶。
美國合眾銀行是一家總部設(shè)在明尼阿波利斯的銀行，資產(chǎn)超過5590億美元（約合3.77萬億人民幣），是美國第五大銀行，在全美有2800多家銀行分支機構(gòu)。它向消費者提供一系列金融產(chǎn)品和服務(wù)，包括存款賬戶、信用卡和信貸額度，主要由客戶用于個人、家人或家庭用途。
美國消費者金融保護(hù)局局長羅希特·喬普拉（Rohit Chopra）說：“十多年來，美國合眾銀行知道其員工通過盜用消費者數(shù)據(jù)創(chuàng)建虛假賬戶來占客戶的便宜。”他表示需要對違法的企業(yè)采取懲戒措施。
美國消費者金融保護(hù)局認(rèn)為，美國合眾銀行的行為損害了其客戶的利益，包括其不需要的賬戶，對其信用狀況的負(fù)面影響，以及失去對個人身份信息的控制。客戶還不得不浪費時間和精力關(guān)閉未經(jīng)授權(quán)的賬戶，并解決由此產(chǎn)生的后果，包括為不當(dāng)收取的費用尋求退款。
美國消費者金融保護(hù)局認(rèn)定，美國合眾銀行違反了美國的《消費者金融保護(hù)法》、《公平信用報告法》、《貸款實情法》和《儲蓄實情法》。
美國合眾銀行（圖源：美國合眾銀行）
根據(jù)美國《消費者金融保護(hù)法》，美國消費者金融保護(hù)局有權(quán)對違反相關(guān)法規(guī)的機構(gòu)采取行動，責(zé)令沒收并要求美國合眾銀行歸還所有非法收取的費用和成本給受損害的客戶，同時需制定一個計劃，通過退還所有非法收取的費用和成本以及利息，對受損害的消費者進(jìn)行補救。此外，美國合眾銀行還需支付3750萬美元（約合2.5億人民幣）的罰款，將其存入美國消費者金融保護(hù)局受害者救濟(jì)基金。
在疫情期間，隨著美聯(lián)儲采取“大放水”的金融政策，資金在美國泛濫，使得銀行的作用變得更為顯著。就在此前的7月14日，花旗銀行也被美國消費者金融保護(hù)局罰款，金額為2.25億美元（約合15.17億人民幣），因其在疫情期間發(fā)放國家失業(yè)救濟(jì)金時出現(xiàn)漏洞，因“潛在造假”而非法凍結(jié)普通人的賬號，并幾乎未提供任何追索權(quán)，給普通人帶來極大不便和損失。
- 責(zé)任編輯: 李澤西
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