觀察員
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3746億風險資產未如實反映，20余家國有信托公司被重點審計
6月26日，審計署受國務院委托，向全國人大常委會報告了2022年度中央預算執行和其他財政收支的審計情況。該審計報告披露了一些財政金融領域的問題，并提出建議。
本次審計源于2022年8月審計署對信托行業進行較大范圍的入場摸底調查，該調查采取的是抽查方式，涉20余家信托公司，抽選的范圍為地方國有控股的信托公司，央企控股、民營資本控股等不在審計范圍之內。審查范圍不單是賬目，而是全面的審查，尤其是在業審方面，進行了很詳盡的延伸審計。
2022年相關報道（中國經濟網）
此次審計署的報告披露了此前摸底調查的審計結果。審計署重點審計的 4 家中央金融機構和21家國有信托公司資產61.63萬億元、負債55.51萬億元，凈資產收益率從0.9%到15.5%不等。
此次審計發現的主要問題有兩大方面：
一是資產底數不實、管理不嚴。24 家金融機構通過直接少計、虛假處置、移至賬外等方式，未如實反映風險資產3746.29億元。4家中央金融機構還違規列支薪酬、營銷等費用29.11億元，其中2家26.95萬平方米的辦公和技術用房閑置。
二是違規開展業務。25家金融機構違規開展存貸、理財、 信托、保險等業務，其中銀行存貸業務違規問題仍較高發，多表現為變相高息攬儲、存貸掛鉤、貸款審查不嚴等。
值得注意的是，審計的21家信托公司中，17 家有幫助實體企業實施粉飾報表、轉移資金、隱瞞關聯交易等違規行為。
與此同時，有8家信托公司借主業之名行違規之實，通過設立形式合規的資產服務信托計劃等，協助多家企業發放網絡貸款，并違規將盡職調查、風險評價等實質審核環節外包。
據觀察者網了解，在2023年2月召開的2023年信托監管工作會議上，監管就已經就點名批評部分信托公司，督促推進業務轉型與風險處置。被點名批評的原因包括壓降任務不達標、業務操作存在違規動作，風險處置不達預期等。
據了解，監管在會議上批評信托行業“三假兩亂”，包括假回歸本源、假風險系數、假支持實體經濟和監管混亂、公司內部治理混亂。
針對信托業轉型，2023年6月1日，原銀保監會今年三月發布的《關于規范信托公司信托業務分類的通知》（以下稱“三分類新規”）開始正式實施，為有序實施存量業務整改，確保平穩過渡，通知設置3年過渡期。
根據新規，信托公司應當以信托目的、信托成立方式、信托財產管理內容為分類維度，將信托業務分為三大類共25個業務品種，強調信托公司應當嚴格把握信托業務邊界，不得以任何形式開展通道業務和資金池業務，不得以任何形式承諾信托財產不受損失或承諾最低收益等，堅決壓降影子銀行風險突出的融資類信托業務。
值得一提的是，今年以來，信托業嚴監管趨勢依舊，相關罰單不斷，違規行為的生存空間進一步被壓縮。
比如，近期，雪松國際信托股份有限公司因以現金管理類產品的名義誤導投資者、違規審批債券質押式回購交易等多項違規行為被原中國銀保監會江西銀保監局罰款220萬元；6月21日，云南國際信托有限公司因未嚴格管控信托資金來源及用途，部分非現場監管統計數據與事實不符，被云南銀保監局處以罰款60萬元；今年3月，因存在非潔凈轉讓信貸資產、內部風險控制欠審慎等問題，重慶信托被罰款200萬元。
有從業人士告訴觀察者網：“近兩年來，嚴監管態勢持續，信托公司違規行為懲治力度有所加大，有助于促進信托公司提高經營發展的合規意識，提前識別并有序化解風險。而對于信托公司來說，監管處罰會影響信托公司聲譽和監管評級，未來信托公司需回歸本源，立足監管要求合規展業。”
本文系觀察者網獨家稿件，未經授權，不得轉載。
標簽 審計- 責任編輯: 陳濟深
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