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繞開“金融核彈”SWIFT打造新支付體系,金磚方案值得期待
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王慧wanghui@guancha.cn
最后更新: 2024-10-23 09:06:28【文/觀察者網 王慧、王愷雯】伏爾加河畔,千年古城喀山迎來盛會。10月22日至24日,金磚國家領導人第十六次會晤在這里舉行。
今年是“大金磚合作”開局之年,喀山峰會是“金磚大家庭”實現歷史性擴員后的首次峰會,備受國際社會關注。
作為金磚國家輪值主席國,俄羅斯宣布,超30個國家代表將出席此次峰會。
這是俄方今年舉辦的規模最大、層次最高的主場外交盛會,也是烏克蘭危機以來俄羅斯首次舉辦如此大規模的國際會議。
克里姆林宮新聞局稱,俄羅斯總統普京幾乎將與所有前來參加金磚國家峰會的領導人舉行雙邊會談。
這次峰會有哪些看點?可能在哪些議題取得進展?“大金磚合作”的前景如何?
10月21日,上海市俄羅斯東歐中亞學會、上海市國際關系學會、上海歐洲學會、華東師范大學俄羅斯研究中心圍繞“大金磚合作”機制的機遇與挑戰舉行學術研討會,深入分析了上述問題。
當地時間2024年10月21日,俄羅斯喀山,金磚峰會籌備工作持續進行 視覺中國
俄羅斯力推的金磚跨境支付體系,到底是什么?
作為東道主,俄羅斯最想推動的是名為“金磚之橋”的跨境支付體系,這也是當前全球媒體的關注焦點。
在研討會上,復旦大學國際關系與公共事務學院教授朱杰進表示,跨境支付分為傳統跨境支付和數字跨境支付兩種類型。
他認為:“在傳統跨境支付領域,金磚國家難以合作。在數字跨境支付領域,金磚國家有可能合作,但目前仍存在著較大的不確定性。”
據朱杰進介紹,傳統跨境支付的兩大要素是信息和貨幣,第一步處理信息流,即報文,第二處理資金流,涉及貨幣。
美西方主導的跨境支付體系以SWIFT(環球銀行金融電訊協會)+CHIPS(紐約清算所銀行間支付系統)為核心,SWIFT處理信息流,CHIPS處理資金流。
“比如從中國向美國打錢,這里的跨境支付分為兩個步驟,第一步是通過SWIFT傳遞匯款信息,第二步才涉及到貨幣,通過CHIPS系統進行美元清算。當然,如果想要用人民幣支付,也可以使用人民幣跨境支付系統CIPS,但報文還是要通過SWIFT?!?
因此,SWIFT一直是公認的金融“核武器”?!疤叱鯯WIFT系統”被認為是制裁手段中的“金融核彈”。2022年烏克蘭危機爆發之后,美歐向俄羅斯投下“金融核彈”,將俄部分銀行從SWIFT系統中移除。
值得一提的是,2019年8月,SWIFT在北京成立了全資中國法人機構,這一重大事件標志著:人民幣成為了除美元、歐元外,受到SWIFT接受的第三種國際貨幣。
2022年9月4日,北京,國際服務貿易交易會金融服務展區,SWIFT展臺。 視覺中國
朱杰進指出,中國當年設計CIPS是基于發展的偏好,為了促進跨境貿易和投資,而不是取代SWIFT。“我們實際上是在SWIFT框架內做了一個新的選項,原來只有美元和歐元,現在把人民幣加了進去。”
“而俄羅斯推出的金融信息傳輸系統(SPFS)是基于安全偏好,為了反制裁?!敝旖苓M補充道。
2014年的烏克蘭危機發生之后,美國開始對俄羅斯實施金融制裁,威脅要切斷SWIFT與俄羅斯金融機構的聯系。
2017年,為從根本上解決SWIFT系統對俄羅斯造成的威脅,俄羅斯中央銀行努力創建SPFS系統以替代SWIFT。
但朱杰進表示,SPFS系統規模有限,僅擁有約400家金融機構,且其中絕大部分是俄羅斯國內的銀行,難以同成員超過11000家金融機構的SWIFT系統同日而語。
在傳統跨境支付的推進受阻之后,2024年2月,俄羅斯提出建立多邊數字結算支付平臺——“金磚之橋”(BRICS Bridge)。
數字貨幣技術與區塊鏈技術的結合使得跨境支付中的信息流與貨幣流有可能合二為一。
朱杰進說:“數字貨幣跨境支付+區塊鏈技術的最大改變是,跨境支付變成了去中心化的。而SWIFT系統的任何一個跨境支付都要走比利時布魯塞爾的報文系統?!?
他認為,在數字跨境支付領域,SWIFT并未成為核心國際制度,西方國家的結構性權力較弱,國際上尚未形成共識性的治理規則,且金磚國家利益偏好趨同,因此有可能進行合作。
但朱杰進也指出,俄羅斯設想的數字跨境支付系統基于區塊鏈技術,采取的是去中心化的運作模式,存在諸多缺陷,“例如無法解決跨境支付中的外匯管理問題、非法交易和資產安全風險,以及監管的難題。因此這一設想仍存在很大的不確定性。”
標簽 金磚國家- 責任編輯: 王愷雯  王慧 
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