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第二章 案件定義

第八條 案件是指金融機構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，利用職務(wù)便利實施侵犯所在機構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事案件。

金融機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用金融機構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取所在機構(gòu)信用參與非法集資等非法金融活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事案件，按照案件管理。

第九條 案件風險事件是指可能演化為案件，但尚未達到案件確認標準的有關(guān)事件。下列情形屬于案件風險事件：

（一）金融機構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，涉嫌利用職務(wù)便利實施侵犯所在機構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，金融機構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)報案，但尚未立案的；

（二）金融機構(gòu)從業(yè)人員被公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案調(diào)查，但無法確定其違法犯罪行為是否與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的。

第十條 有下列情形之一的案件，屬于重大案件：

（一）涉案業(yè)務(wù)余額等值人民幣一億元（含）以上的；

（二）自案件確認后至案件審結(jié)期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬元（含）以上，且占案發(fā)法人機構(gòu)凈資產(chǎn)百分之十（含）以上的；

（三）性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌或者集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風險等具有重大社會不良影響的；

（四）金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)認定的其他屬于重大案件的情形。

第十一條 自查發(fā)現(xiàn)案件是指金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或者經(jīng)營管理中，通過風險排查、業(yè)務(wù)檢查、內(nèi)審監(jiān)督、紀檢監(jiān)察、巡視巡察以及本機構(gòu)受理的投訴舉報等內(nèi)部途徑，主動發(fā)現(xiàn)線索、主動報案并及時向金融監(jiān)管總局案件管理部門或者屬地派出機構(gòu)報送案件報告的案件。

金融機構(gòu)通過外部轉(zhuǎn)辦的投訴舉報、外部審計、監(jiān)管檢查、輿情監(jiān)測、外部巡視巡察等渠道發(fā)現(xiàn)的案件，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。

第三章 信息報送

第十二條 案發(fā)機構(gòu)在知悉或者應(yīng)當知悉案件發(fā)生后，應(yīng)當于五個工作日內(nèi)分別向?qū)俚嘏沙鰴C構(gòu)和法人總部報告。派出機構(gòu)收到報告后，應(yīng)當審核報告內(nèi)容，于五個工作日內(nèi)完成案件確認報告。

金融監(jiān)管總局直接監(jiān)管的金融機構(gòu)在知悉或者應(yīng)當知悉法人總部案件發(fā)生后，應(yīng)當于五個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管總局案件管理部門報告，并抄送機構(gòu)監(jiān)管部門。

金融機構(gòu)分支機構(gòu)發(fā)生重大案件的，金融機構(gòu)法人總部在收到其分支機構(gòu)案件報告后，應(yīng)當審核報告內(nèi)容，于五個工作日內(nèi)向金融監(jiān)管總局或者屬地派出機構(gòu)報告。

第十三條 金融機構(gòu)應(yīng)當綜合考慮相關(guān)人員作案時的身份和業(yè)務(wù)經(jīng)辦機構(gòu)等因素，按照實質(zhì)重于形式的原則，將與案件聯(lián)系最緊密的機構(gòu)確定為案件報送主體。

第十四條 金融機構(gòu)內(nèi)部發(fā)生多起案件，且案件之間無關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當分別報送案件。單一案件涉及多家金融機構(gòu)的，各金融機構(gòu)應(yīng)當分別報送案件。單一案件涉及金融機構(gòu)內(nèi)部多家機構(gòu)，且由同一派出機構(gòu)監(jiān)管的，可以由較高層級案發(fā)機構(gòu)合并報送案件。

第十五條 涉案人員先后在同一金融機構(gòu)內(nèi)部不同機構(gòu)任職，辦案機關(guān)通報信息明確任職機構(gòu)的，由任職機構(gòu)報送案件；未明確任職機構(gòu)的，由符合案件定義的最后任職機構(gòu)報送案件。涉案機構(gòu)由不同派出機構(gòu)監(jiān)管的，案件報送機構(gòu)的屬地派出機構(gòu)負責牽頭案件處置，其他派出機構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)涉案機構(gòu)的違法違規(guī)行為進行查處，并及時將查處情況通報牽頭部門。

派出機構(gòu)在案件處置過程中發(fā)現(xiàn)轄區(qū)外金融機構(gòu)案件線索的，應(yīng)當按照監(jiān)管權(quán)限，及時向金融監(jiān)管總局或者屬地派出機構(gòu)移交。

第十六條 案件應(yīng)當當年報告、當年統(tǒng)計，按照監(jiān)管部門案件確認時間納入年度統(tǒng)計。案件性質(zhì)、涉案金額等依據(jù)公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)的立案信息確定。不能知悉相關(guān)信息的，案發(fā)機構(gòu)初步核查后，按照監(jiān)管權(quán)限，由金融監(jiān)管總局或者屬地派出機構(gòu)認定。

第十七條 案件處置過程中，涉案金額、涉案機構(gòu)、涉案人員以及涉案罪名等發(fā)生重大變化的，金融機構(gòu)應(yīng)當及時報送案件續(xù)報。

第十八條 對于公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)依法撤案，不予移送檢察機關(guān)起訴，檢察機關(guān)不予起訴，審判機關(guān)依法終止審理、不予追究刑事責任、判決無罪或者經(jīng)監(jiān)管部門核查不符合案件定義的，金融機構(gòu)應(yīng)當及時撤銷案件。

對于已撤銷的案件，相關(guān)金融機構(gòu)和人員存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當依法查處。

第十九條 案件風險事件報告、續(xù)報報送要求與案件一致。金融機構(gòu)在報送案件風險事件報告后，應(yīng)當及時開展核查，持續(xù)關(guān)注事件進展，符合案件定義的，及時報送案件報告；明確不符合案件定義的，及時撤銷案件風險事件。

對于已撤銷的案件風險事件，相關(guān)金融機構(gòu)和人員存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當依法查處。