久久久久精品免费福利电影,国产又黄又大又粗视频,A级毛片免费播放无码,人人妻人人爽人人澡欧美一区

第五章 監管處置

第二十九條 金融監管總局案件管理部門或者屬地派出機構應當指導、督促案發機構做好案件處置。主要承擔以下職責：

（一）指導、督促金融機構開展涉案業務調查，及時掌握案件調查和偵辦情況，審核相關案件報告；

（二）指導、督促金融機構開展追責問責和問題整改；

（三）開展案件調查，對金融機構和案件責任人員的違法違規行為依法采取相應監管措施或者實施行政處罰；

（四）對案件是否屬于自查發現作出結論；

（五）必要時向地方政府報告重大案件情況；

（六）視風險情況組織轄區內金融機構對同類業務進行排查。

第三十條 金融監管總局及其派出機構應當對重大案件實施現場督導或者非現場督導，對案情復雜、金額巨大、涉及面廣的重大案件，原則上應當實施現場督導。

各金融監管局應當加強對轄區內重大案件處置工作的指導，必要時提級查處或者指定異地派出機構查處重大案件。

第三十一條 金融監管總局及其派出機構應當重點關注各級機構負責人案件，督促案發機構深入分析案發原因、強化制度流程管控、加強關鍵人員管理、以案為鑒開展警示教育。

第三十二條 金融監管總局及其派出機構應當按照監管權限，綜合考慮案件涉及違法違規行為的事實、性質、情節、危害后果以及主觀過錯等因素，對相關金融機構和案件責任人員依法采取監管措施或者實施行政處罰。

金融監管總局及其派出機構應當嚴格依據法律、行政法規、監管規定以及行政處罰裁量權的有關要求實施行政處罰。對自查發現案件實施行政處罰時，應當考慮自查發現情節，依據相關裁量原則，可以依法對相關金融機構和案件責任人員從輕、減輕或者不予行政處罰。

第三十三條 案件業務涉及多家金融機構的，金融監管總局及其派出機構應當按照穿透原則，依法對相關金融機構和責任人員的違法違規行為進行查處。

第三十四條 金融監管總局及其派出機構應當加強與公安、司法、監察等機關的溝通對接，推動案件信息共享、協同辦案。

第三十五條 金融監管總局及其派出機構應當及時對典型案件編發案情通報、風險提示，向金融機構通報作案手法和風險點、提出監管意見。

各金融監管局發布的案情通報、風險提示應當抄送金融監管總局案件管理部門和機構監管部門。

第三十六條 金融監管總局及其派出機構應當嚴格審核金融機構審結報告，及時高效推動案件處置，在金融機構報送審結報告后六個月內完成監管審結。不能按期審結的，應當書面申請延期，每次延期時間不超過六個月。

對報送案件報告后兩年內未審結的案件，金融監管總局及其派出機構應當視情節依法對案發機構采取監管約談、責令限期整改、下發監管意見書等監管措施，督促案發機構及時審結案件。

對作出不予立案調查決定或者經立案調查決定不予行政處罰的案件，應當在審結報告中明確，并說明理由。

案件處置工作結束后，應當保存有關檔案資料。

第六章 監督管理

第三十七條 金融監管總局及其派出機構在對金融機構進行監管評級評估、市場準入、現場檢查計劃制定時，應當體現差異化監管原則，綜合參考案件發生、處置以及自查發現案件等情況。

第三十八條 金融機構應當按照本辦法開展案件管理工作。違反本辦法的，由金融監管總局或者屬地派出機構依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律法規，采取相應監管措施或者實施行政處罰。

第三十九條 派出機構違反本辦法，不及時報告轄區內案件、未按規定處置案件的，由上級監管部門責令其改正；造成重大不良后果或者影響的，依據相關追責問責和紀律處分規定，追究相關單位和人員的責任。

第四十條 金融機構、金融監管總局及其派出機構應當保守案件管理過程中獲悉的國家秘密、商業秘密和個人隱私。對違反保密規定，造成重大不良影響的，應當依法處理。

第七章 附則

第四十一條 本辦法所稱“從業人員”是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規定，違法犯罪行為發生時，與金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，金融機構董（理）事會成員、監事會成員及高級管理人員，簽訂代理合同的個人保險代理人以及金融機構聘用或者與勞務派遣機構簽訂協議從事輔助性金融服務的其他人員。

本辦法所稱“案件責任人員”是指在違法違規行為發生時，負有責任的金融機構從業人員，包括相關違法違規行為的實施人或者參與人，以及對案件發生負有管理、領導、監督等責任的人員。

本辦法所稱“違法違規行為”是指違反法律、行政法規、規章和規范性文件中有關銀行業保險業監督管理規定的行為。

第四十二條 金融機構涉嫌單位犯罪的，適用本辦法。

金融機構組織架構和層級不適用本辦法相關要求，案件涉及國家秘密或者有關部門對案件具有特殊規定的，金融機構可以提出申請，由金融監管總局案件管理部門或者屬地派出機構根據實際情況決定案件管理形式。

第四十三條 本辦法由金融監管總局負責解釋。金融監管總局派出機構可以依據本辦法制定實施細則。

第四十四條 本辦法自印發之日起施行。

第四十五條 本辦法生效后，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》（銀保監發〔2020〕20號）、《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發〔2012〕127號）、《銀行業金融機構案防工作評估辦法》（銀監辦發〔2013〕258號）、《銀行業金融機構案件風險排查管理辦法》（銀監辦發〔2014〕247號）、《中國銀保監會辦公廳關于銀行保險機構涉刑案件信息報送管理有關事項的通知》（銀保監辦發〔2020〕55號）、《銀行保險機構重大案件督導實施細則（試行）》（銀保監辦發〔2021〕99號）、《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》（銀監辦發〔2009〕38號）、《保險機構案件責任追究指導意見》（保監發〔2010〕12號）同時廢止。