久久久久精品免费福利电影,国产又黄又大又粗视频,A级毛片免费播放无码,人人妻人人爽人人澡欧美一区

作者 |高德勝

編輯 |橘長

編者按：9月15日即將來臨，這是美國為斷供華為產業鏈設下的最后期限。同時，華為CFO孟晚舟也在加拿大被扣600多天。

眾所周知，這是一系列美國刻意操縱的政治打壓。而大眾可能還不太了解的是，這背后是一系列神秘“金融陷阱”的威懾。在《人民日報》報道匯豐參與構陷的事實之后，我們更加清醒地認識到，當前形勢下，需要防備美國利用金融霸權實施更嚴厲的制裁。

為此，資深金融業者、經濟學者高德勝為大橘財經撰稿，詳細分析美國可能的制裁手段，以及中國企業、政府層面的應對措施。

（全文約8400字，閱讀時間25分鐘）

正文如下：

從2018年特朗普政府發起對華貿易戰開始，美國加速對中國實施全面遏制，把中國定位為最主要的威脅和戰略競爭對手，從貿易、高科技、人員交流、輿論、政治、外交、軍事等各個領域對中國極限施壓。

在中美關系緊張持續升溫的情勢下，中國企業在全球化過程中遭遇美國的打壓和限制，不僅面臨供應鏈受阻的現實困境，來自美國制裁引發的金融風險也在上升。對此，從企業到國家層面均應高度警惕，未雨綢繆，做好防范和應對安排。

01

美國“實體清單”在不斷拉長

8月17日，美國商務部發布進一步限制華為的禁令，另有21個國家的38家華為子公司被列入美國商務部的實體清單。這是美國對華為供應鏈進行圍堵的又一次升級，對華為“斬草除根”的意圖一覽無遺。

任正非曾經坦言，“意識到美國政治家要華為死”。美國為什么必欲置華為于死地？美國司法部長巴爾在一次演講中，毫不掩飾地道出真實原因：5G技術處于未來技術和工業世界的中心，中國在5G技術的領先優勢，挑戰了美國在科技方面的領先地位。而且“中國領先會讓美國失去制裁的權力！”

華為的境遇，是中國科技企業在崛起過程中遭受美國霸凌主義和不公平打壓的一個縮影。只要中國企業在某一領域展現出領先的趨勢，美國就毫不猶豫祭出限制和制裁大棒。至今已經超過275家中國企業和機構被列入“實體清單”，而且還在不斷拉長。

列入美國貿易“實體清單”，對相關企業的供應鏈帶來限制，包括從美國進口任何商品、技術和軟件服務，從第三國進口任何美國原產商品、技術或軟件，都必須取得美國政府的許可才能提供。這不僅意味著來自美國的出口斷供，第三國的供應商，只要涉及到美國技術、設備，也將被迫斷供。

為什么美國的貿易“實體清單”有如此巨大的威懾力？因為一旦違反美國的貿易禁令，涉事企業將被美國政府處以巨額罰款、禁止與美國企業交易等行政處罰和刑事處罰，還會面臨美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）更加嚴格的金融制裁。

目前看，被美國商務部“實體清單”制裁的中國企業，尚僅限于供應鏈受阻，中國企業仍可通過尋求不涉及美國技術的其它渠道或國產技術滿足其供應鏈需求。但如果被美國實施金融制裁，那將直接面臨資產被凍結或扣押、國際貿易結算和跨境資金流動被阻斷、跨境金融服務受限等嚴重后果。

美國出于維護其經濟霸權、科技霸權的目的，完全不顧國際道義、市場規則，暴露出赤裸裸的霸凌主義嘴臉。在當前所有已拿出來的打壓措施之后，他們還很可能使出最后的看家本領，祭出金融制裁的大殺器。中國跨國企業必須保持底線思維和前瞻思維，對可能的金融制裁風險保持充分估計和警惕。

02

金融制裁成了美國一項“超級特權”

說到美國的金融制裁，不得不提到美國財政部境外資產控制辦公室（OFAC），這是美國實施金融制裁的執行機構。2001年“9·11”事件后，美國政府頒布《愛國者法案》，授權財政部采取“特別措施”，賦予其控制、管理金融流通活動的權力，尤其是針對境外人士或與相關實體有關的金融活動，并授權其對可疑財產予以扣押或凍結。

OFAC根據美國相關法律以及國家安全和外交政策，對各類金融活動進行監控和評估，根據評估結果不定期發布一系列制裁名單，并與司法部一道，將制裁的對象擴展到全球的經濟活動。在制裁措施上，除了凍結資產、禁止交易，還包括限制或禁止進入美國金融市場、禁止美國金融機構提供金融服務等，將被制裁者隔絕于國際金融體系之外。

對誰實施制裁？OFAC制裁有三大類，分別針對特定國家、特定人員和特定項目。

第一類是針對特定國家的制裁，比如近年來美國對伊朗、委內瑞拉、俄羅斯、古巴等國家的持續施壓。

對伊朗的制裁。美國對伊朗實施全面制裁，除了凍結資金等方式外，還升級至切斷SWIFT對伊朗國際貿易結算通道進行封鎖等。2012年2月，伊朗中央銀行、其他金融機構和伊朗政府在美國的所有資產遭到凍結，美元支付結算通道被關閉。美國同時向他國金融機構發出警告，不得與伊朗央行有業務往來，否則將一并受到金融制裁。伊朗進出口業務基本陷于停滯，石油出口受到重創。2018年5月以來，美國政府單方面退出伊核協議，宣布對伊朗實施最高級別經濟制裁，覆蓋能源、金融、汽車等多個領域，并重點針對伊朗原油出口。

對俄羅斯的制裁。自2014年“克里米亞危機”以來，美國對俄羅斯發起持續多輪金融制裁，制裁對象包含俄羅斯政府高官、能源公司、金融機構、軍工企業等。制裁措施包括凍結被制裁對象在美資產，禁止美國實體與個人與被制裁對象開展任何交易等。

第二類為針對“特別指定國民和被封鎖人員名單”（specially designated nationals and blocked persons list，SDN）的制裁。列入SDN名單的包括金融機構、相關實體、船舶及個人，美國企業不得與這些實體或個人開展商貿活動，也不得使用美元金融服務。如果美國金融機構給被制裁的實體轉賬，則其錢款將被凍結。由于美元在國際貿易和金融中的主導地位，一旦被列入美國財政部SDN名單，各國金融機構均無法為該個人和實體提供金融服務。

第三類為基于項目的制裁，如涉及所謂“大規模殺傷性武器”等。

通過什么渠道實施制裁？銀行和支付清算機構是美國金融制裁實施的主要渠道，也是金融制裁得以實現的載體。其中，銀行是國際資金流動的重要通道，也是OFAC的重點監管對象，負責具體實施OFAC所要求的資產凍結、禁止或限制制裁對象在美國銀行體系內的金融活動等。銀行也有責任和義務向OFAC報送可疑資金流動和交易信息。

支付清算機構，負責切斷被制裁者獲取和使用美元的渠道。主要包括兩大系統：一是美元清算系統（聯邦電子資金轉賬系統Fedwire、紐約清算所同業支付清算系統CHIPS、自動清算中心ACH等），對被制裁者相關的交易進行篩查攔截，或凍結相關資產；二是國際銀行結算通道，主要是環球銀行間金融電訊協會（SWIFT），在美國政府要求下，它可以拒絕為被制裁者提供國際結算服務，使得被制裁者無法參與美元體系交易。

關于SWIFT（環球同業銀行金融電訊協會），有必要做些知識普及。它是全球銀行業資金結算的通道，是國際銀行同業為統一資金結算支付通道、標準和語言而成立的全球性合作組織，運營著覆蓋全球的金融報文網絡，總部位于比利時。SWIFT系統并不處理銀行間的資金清算，而是類似于金融機構間的郵政系統。各家銀行機構在SWIFT系統中擁有一個唯一的代碼，可以視為它們的郵編，SWIFT系統即是它們之間的郵差，將銀行間溝通資金轉賬的信息互相傳遞。目前全球幾乎所有跨境支付交易都需要通過SWIFT系統來提供金融報文。

雖然SWIFT是獨立的國際組織，但美國政府對美元結算的交易有管轄權，而美元支付在SWIFT系統中份額是最大的，因此美國能夠在事實上對SWIFT施加影響，并要求其配合美國政府實施相關制裁決定。一旦有金融機構被切斷SWIFT系統，那么該機構不僅無法通過美元進行跨境資金交易，也無法通過歐元、日元和人民幣等其他貨幣進行跨境交易，這家機構的跨境交易業務基本宣告癱瘓。如2018年11 月，SWIFT在美國的壓力下切斷了伊朗央行及多家伊朗銀行的服務。

制裁的“長臂管轄”。美國金融制裁之所以能對全球經濟活動產生效力，不僅在于美國在全球金融體系的絕對主導地位，還在于其主張的域外管轄突破了一國法律僅限于該國境內的一般規定，美國有關法律明確規定對境外當事人或行為具有法律效力，使得美國法律對境外實體產生了法律管轄權。

二級制裁。通常一級制裁是指適用于管轄所有美國政府可以施加控制的美國居民和實體，以及其境內的外國個人和實體。所謂二級制裁，主要是指限制非美國金融機構與被制裁者在美國境外進行金融交易或向其提供金融服務，并對違反此項禁止性規定的非美國金融機構實行制裁。由于外國金融機構不在美國執法機關的實際管轄之下，美國政府的二級制裁措施通常有兩種方式：一是將有關外國金融機構列入黑名單，予以罰款；二是直接禁止有關外國金融機構通過美國銀行及海外分支機構辦理業務、開立或維持美國賬戶、進行資金清算等。對于違反相關制裁規定的金融機構和個人，可能面臨從罰款到禁止與美國開展業務、扣押資產的嚴重處罰，甚至會面臨刑事訴訟。二級制裁作為美國金融制裁框架內的嚴厲手段，意在促使制裁對象被國際社會完全孤立。

國外金融機構被處罰的典型案例：

2014年，法國巴黎銀行，被指控利用美國金融系統為蘇丹、伊朗、古巴轉移資金且金額巨大，被處以罰款89.7億美元巨款，沒收財產，集團首席運營官、首席合規官等在內的13名高管被解雇，涉案的紐約分行及其它機構暫停美元清算業務一年。

2015年，德意志商業銀行，被指控多年利用美國金融系統為古巴、伊朗、蘇丹等受制裁國家轉移資金并涉洗錢活動，被處以17億美元罰款。

2018年，法國興業銀行，被指控違反伊朗、古巴及其它國家制裁禁令，長期隱瞞事實，導致數十億美元違法資金經過美國金融系統流轉，被處罰13億美元。

2019年，渣打銀行，被指控與伊朗等國家進行非法金融交易，被處罰11億美元。

中國企業和個人也正在成為美國金融制裁的目標：

截至2020 年6月，中國共有178名個人和實體被美國列入SDN名單，其中 2017年之后新增加127名，約占總數的70%。

2012年，中國某銀行因涉伊朗業務被列入OFAC制裁名單，被切斷與美國金融市場的聯系，被迫收縮國際業務。

2020年7月，美國財政部宣布對我國新疆自治區4名現任和前任政府官員及新疆自治區公安廳實施制裁；8月，宣布對我國4名政府涉港官員和7名香港政府官員實施制裁，同時威脅將制裁與這些個人有聯系的金融機構。

2020年9月3日，美國財政部將6家中國公司和2個中國個人列入SDN制裁名單，其中5家位于中國香港，1家位于中國上海，理由是這些實體參與了伊朗石油化工產品的銷售與運行活動。這6家公司是因為與SDN名單中受到次級制裁的實體發生業務（即使是非美元業務）而遭到制裁。

綜上所述，美國是全球金融制裁發起最頻繁、執法最嚴厲的國家。金融制裁成為美國一個“超級特權”，它源于美元在全球經濟金融中的主導地位。“長期以來，美元的主導地位給美國帶來許多好處——為美國政府、企業和消費者提供幾乎無限的廉價資金；以及實施有效的國際制裁的能力，因為美元的主導地位意味著沒有公司愿以高昂懲罰為代價去違抗它。”總部位于倫敦的智庫“歐洲改革中心”如此評價美國的金融制裁。

美國的金融制裁有貨幣監管和治理的合理成分。美元作為主權貨幣，在管理過程中，需要建立相應的制度、規范和規則，當然會涉及到限制使用的問題，以保證美元體系的有序運行。但是，美國基于長臂管轄、二級制裁的霸權和單邊原則，則使這種治理的權利泛化和濫用，使美國制裁成為國際金融體系中一種不平等的權力，并淪為美國政治和國家利益的一種工具。

美國政府將制裁工具政治化、武器化，濫用國家安全和反恐怖名義，肆意揮舞制裁大棒，作為打壓戰略對手、競爭對手、推行強權政治的武器，嚴重損害國際經貿體系其它各方的利益，增加了全球經濟金融活動的成本，招致各國廣泛非議和反對。在中美緊張關系持續升溫的形勢下，中資企業和金融機構涉外業務的合規風險在明顯上升，增大了我國經濟金融安全的威脅。